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    Le Groupe Novances déploie une approche 360° pour vous aider à identifier vos besoins, accompagner vos défis, enrichir vos projets et bâtir, à vos côtés, des solutions pertinentes qui évoluent avec votre organisation.

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    Le Groupe Novances unit ses expertises pour accompagner la croissance et les ambitions des entreprises, avec une approche conseil à 360°.

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Construisez un patrimoine pérenne et performant

Votre patrimoine mérite une stratégie, pas des produits. 

ETIC Gestion Patrimoine accompagne particuliers et dirigeants pour structurer et optimiser leur patrimoine, en transformant un environnement complexe en décisions simples et durables.

 

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75%

des Français manquent de vision
claire sur leur patrimoine

Conseil en gestion de patrimoine : experts accompagnant les dirigeants dans leurs décisions patrimoniales
Groupe Novances > Vos besoins > Conseil en gestion de patrimoine

Une stratégie patrimoniale structurée, pour sécuriser votre avenir

CONTEXTE & ENJEUX

Le patrimoine se construit dans un environnement fiscal, juridique et financier en constante évolution. Sans vision d’ensemble, les décisions s’accumulent mais ne s’alignent pas toujours avec vos objectifs de vie.
L’enjeu ? Comprendre où vous en êtes, identifier vos priorités et structurer une stratégie qui sécurise votre avenir et celui de votre famille.

Pourquoi nous choisir ?

Une approche globale & indépendante

Nous partons de vos besoins, sans aucun produit imposé, pour définir une stratégie réellement cohérente et alignée sur vos objectifs.

Ingénierie patrimoniale & fiscale haut niveau

Structuration du patrimoine privé et professionnel, optimisation fiscale, stratégies intergénérationnelles.

Une vision projet & long terme

Vos enjeux évoluent : famille, entreprise, retraite, investissements. Notre accompagnement s’adapte en permanence.

Une transparence totale

Honoraires clairs, méthodologie transparente, absence de conflits d’intérêts : votre intérêt reste la seule boussole.

Un accompagnement expert & personnalisé

Vous êtes guidé par un spécialiste dédié, formé à l’ingénierie patrimoniale et à la stratégie d’investissement, pour un suivi sur mesure.

 

Portrait de Julien Sautot, expert en gestion de patrimoine et stratégie d’investissement.
« Construire un patrimoine, c’est d’abord clarifier un projet de vie. Mon rôle est de transformer cette vision en stratégie durable, cohérente et sécurisée. »
Julien SAUTOT
Associé

Nos missions de conseil en gestion de patrimoine

Nous intervenons à chaque étape de votre parcours patrimonial : construction, optimisation, transmission et préparation de la retraite. Notre rôle est de transformer une situation complexe en un plan d’actions clair et structuré, en alignant fiscalité, juridique, investissements et projets de vie.

01
Consultation patrimoniale : un conseiller analyse la situation financière d’un couple autour de documents et d’un ordinateur.

Comprendre votre situation, vos objectifs et construire un plan patrimonial cohérent.

Diagnostic patrimonial & stratégie globale
02
Analyse financière et fiscale : étude de graphiques et de documents patrimoniaux pour optimiser une stratégie d’investissement.

Arbitrages, organisation juridique, fiscalité du capital et des revenus.

Optimisation fiscale & structuration du patrimoine
03
Conseiller en gestion de patrimoine présentant une stratégie d’investissement à son client sur un ordinateur.

Allocation d’actifs, diversification, stratégie financière alignée sur vos projets et votre profil de risque.

Conseil en investissements
04
Réunion intergénérationnelle pour structurer la transmission et l’organisation patrimoniale familiale.

Donations, préparation de succession, vision intergénérationnelle.

Transmission & organisation familiale
05
Couple senior souriant profitant d’une sortie en voilier, symbole d’une retraite sereine et confortable.

Simulation, mise en place d’une épargne retraite adaptée (par exemple PER), arbitrages fiscaux et constitution de revenus complémentaires.

Préparer votre retraite & sécuriser vos revenus futurs
equipe pluridisciplinaire en réunion collaborative dans un espace lumineux, illustrant une approche de conseil humaine, personnalisée et fondée sur la co-construction.

Les + de notre approche

UNE VISION PATRIMONIALE GLOBALE

Analyse 360° : fiscalité, juridique, finance, retraite, transmission

  • Un conseil vraiment indépendant
    Stratégie guidée par vos objectifs, jamais par les produits.
  • Un interlocuteur dédié
    Un expert qui vous suit dans le temps et connaît votre situation.
  • Des stratégies conçues pour durer
    Des décisions structurantes, utiles aujourd’hui et pertinentes demain.
  • Une méthode claire et pédagogique
    Nous rendons simple ce qui est complexe pour vous aider à décider en confiance.

Vos questions, nos réponses

Pour obtenir une vision globale, structurer vos décisions et optimiser fiscalité, investissements et transmission, plutôt que d’accumuler des produits sans stratégie.

Oui. Notre conseil repose sur des honoraires, ce qui garantit l’absence de conflits d’intérêts dans les solutions proposées.

Dirigeants, familles, professions libérales, cadres, entrepreneurs et particuliers souhaitant structurer leur avenir patrimonial.

Avant un investissement important, un changement de situation personnelle ou professionnelle, un projet de transmission, une réflexion retraite ou simplement pour reprendre la main sur votre patrimoine.

Par un diagnostic complet : situation, objectifs, priorités. Nous construisons ensuite une stratégie et assurons un suivi dans la durée.

Faites des choix éclairés avec Novances

« Une vision claire et structurée de mon patrimoine. ETIC m’a permis de prendre des décisions cohérentes et durables. »
Sophie L.
Dirigeante
« Un conseil réellement indépendant, sans produits imposés. J’ai enfin pu arbitrer mes investissements en toute confiance. »
Marc D.
Profession libérale
« Un accompagnement très pédagogique. J’ai pu organiser ma retraite et mes investissements sereinement. »
Isabelle R.
Cadre dirigeante

Le groupe Novances, partenaire des dirigeants, pour un accompagnement à 360°

Depuis plus de 45 ans, nous accompagnons les dirigeants à chaque étape de la vie de leur entreprise.

Grâce à un réseau pluridisciplinaire, nous apportons des solutions adaptées et innovantes pour répondre aux défis du pilotage d’entreprise, du développement commercial, de la gestion des ressources humaines, de l’optimisation financière et de la transformation numérique.

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